کلاهبرداری با اشراف اطلاعاتی/ باندی که اسناد دستگاههای دولتی را جعل میکرد
کارشناس حوزه امنیت پرداخت گفت: اعضای این باند کلاهبردرای قطعا لابی، ارتباطات و حتی یک سری داکیومنت داشتهاند؛ این افراد صددرصد به یک سری دادهها و اطلاعات دسترسی داشتهاند؛ یعنی اگر اعضای این باند برخی افراد را نمیشناختند، نمیتوانستند چنین جسارتی داشته باشند.
کلاهبرداری با فریب دادن افراد برای به دست آوردن پول، اموال، اطلاعات شخصی یا سایر منافع بهصورت غیرقانونی رخ میدهد. در کلاهبرداری، فرد یا گروه کلاهبردار معمولا با دروغ، جعل یا وعدههای نادرست قربانی را به انجام کاری ترغیب میکند. در برخی از کلاهبرداریها نیز افراد خود را مقام دولتی، مامور پلیس، قاضی، کارمند بانک یا نماینده یک سازمان معرفی میکنند تا قربانی را به پرداخت پول یا ارایه اطلاعات شخصی وادار کنند؛ این کلاهبرداران گاهی با ادعای داشتن سمت یا اختیار رسمی، تهدید به جریمه، بازداشت یا اقدام فوری، کلاهبرداری میکنند که در این موارد بهتر است هویت فرد از سازمانهای مربوطه استعلام شود و افراد در این مواقع به راحتی به دیگران اعتماد نکنند.
به گزارش اعتماد، اخیرا یک پرونده کلاهبرداری که اعضای باند آن با نفوذ در دستگاههای دولتی و حاکمیتی توانسته بودند از برخی افراد کلاهبرداری کنند، رسانهای شده است. طبق گفته یکی از مقامات قضایی استان البرز، رای اعضای این باند ۱۲ نفره صادر شده و باند مذکور کلاهبرداریهای متعددی با جعل عنوان داشته است.
در یکی از پروندههای کلاهبرداری، فرد کلاهبردار از کارمندان شرکت بوده است
«ادیب حافظی» کارشناس حوزه امنیت پرداخت در مورد چنین پروندههایی و در پاسخ به اینکه چگونه اعضای یک باند میتوانند از دستگاههای دولتی و حکومتی کلاهبرداری کنند، میگوید: «اعضای این باند قطعا لابی، ارتباطات و حتی یک سری داکیومنت داشتهاند؛ این افراد صددرصد به یک سری دادهها و اطلاعات دسترسی داشتهاند؛ یعنی اگر اعضای این باند برخی افراد را نمیشناختند، نمیتوانستند چنین جسارتی داشته باشند. شاید این افراد به خاطر عناوین و دسترسیهایی که داشتهاند به راحتی توانستهاند از دستگاههای دولتی و حکومتی کلاهبرداری کنند. اگر فرد یا افرادی ندانند که مدیر فلان شرکت یا مقام دولتی چه کسی است، پدرش کیست، خانهاش کجاست و غیره، نمیتوانند اعتماد برخی افراد را برای کلاهبرداری جلب کنند؛ اعتمادسازی در چنین پروندههایی بهطور عادی صورت نمیگیرد.
گاهی هم کلاهبرداران از تشابه اسمی برخی افراد استفاده و با اعتماد به نفس بالایی که دارند اعتماد افراد را جلب میکنند. مردم هم به خاطرعدم رعایت برخی قواعد و قوانین نیازمند بعضی ارتباطات هستند. بهطور مثال گاهی افراد فکر میکنند چون فردی با جای خاصی در ارتباط است، میتوانند به او رشوه دهند تا کارشان پیش برود. رشوه گرفتن شگرد برخی کلاهبرداران است؛ گاهی نام خانوادگی یک فرد با جایگاه مهم اجتماعی با فردی که قصد کلاهبرداری دارد مشابه است و فرد کلاهبردار در چنین مواقعی از این تشابه اسمی سوءاستفاده میکند.»
این کارشناس حوزه امنیت پرداخت همچنین در مورد این مجرمان میگوید: «کلاهبرداران گاهی سابقهدار هستند و گاهی هم هیچ سابقهای ندارند. در برخی موارد شاید هم پروندههای مشابه زیاد داشته باشند، اما شناسایی و دستگیر نمیشوند. در استان البرز پروندههای فروش خودرو زیاد است که اکثرا پروندههای مربوط به کلاهبرداری هستند. یکی از همین پروندهها مربوط به شرکت خودرو […] میشود؛ فردی که در این پرونده کلاهبرداری انجام داده قبلا خودش کارمند همین شرکت بوده است؛ او یک سری آدمهایی را در این شرکت میشناخته که افراد معمولی به آنها دسترسی نداشتند.
این فرد با سوءاستفاده از عناوین و اطلاعاتی که داشته از افراد کلاهبرداری کرده است. این فرد سال ۱۳۹۷ شروع به کلاهبرداری میکند تا اینکه دستگیر میشود. او سال ۱۳۹۹ از زندان مرخصی میگیرد و مجدد در زمان مرخصی از زندان اقدام به کلاهبرداری میکند؛ یعنی در اینگونه پروندهها و پروندههای مشابه فرد یا افراد کلاهبردار باید به یک سری اطلاعات دسترسی داشته باشند.»
متهم با استفاده از نامههای جعلی کلاهبرداری کرده است
«حسین فاضلی هریکندی» رییس کل دادگستری استان البرز با اعلام این خبر و صدور رای قطعی ۱۲ عضو باند نفوذ در دستگاههای دولتی و حاکمیتی گفت که متهمان به حبس، جزای نقدی و رد مال محکوم شدند.
رییس کل دادگستری استان البرز در مورد جزییات این خبر گفت: «این پرونده بر اساس گزارش اداره کل اطلاعات استان البرز شکل گرفت و در بررسیها مشخص شد فردی با تشکیل یک باند، اقدام به کلاهبرداری متعدد از افراد تحت عنوان نفوذ در دستگاههای دولتی و حاکمیتی میکند. پس از تشکیل پرونده و تکمیل تحقیقات، با صدور دستورات قضایی، ۱۲عضو باند و سرکرده آن شناسایی و بازداشت شدند. در ادامه مشخص شد متهم با انتساب خود به دستگاههای قضایی، اطلاعاتی، امنیتی، مدارک متعددی از جمله مهر مقامات قضایی را جعل کرده است.
در بازرسی از خانه او اسلحه و البسه نظامی جزو اقلام ممنوعه از متهم ردیف اول کشف شد. همچنین در بازرسی از خانه او، مقادیری سلاحهای جنگی، فشنگ، بیسیم، شوکر و سایر ادوات نظامی کشف شد. باند مذکور کلاهبرداریهای متعددی با جعل عنوان داشته است. یکی از کلاهبرداریها مربوط به یک پرونده مالیاتی است که دارای جریمه سنگین مالیاتی بوده و نامبرده با ادعای اینکه میتواند مشکل پرونده او را حل کند مبلغ ۷۰۰ هزار دلار از او اخذ و با پول حاصل، چند واحد آپارتمان خریداری میکند.»
هریکندی در خصوص جزییات ادعای این شاکی گفت: «متهم با استفاده از نامههای جعلی از شاکی کلاهبرداری میکرد؛ از جمله در یک نامه جعلی منتسب به دادستانی کل کشور و خطاب به اداره امور مالیاتی، اعلام شده که حسابهای شاکی رفع توقیف شود. یکی از ویژگیهای این پرونده کلاهبرداری متهمان در مبالغ خرد و کلان است. تا جایی که یکی از شکات پرونده که فروشنده لوازم خانگی است اعلام داشته که متهم مقادیری لوازم خانه به ارزش ۱۲ میلیون تومان از او اخذ و گفته ظرف یک هفته پول لوازم را پرداخت خواهد کرد.
متهمان، طبق اظهارات شکات مدعی بودند هر کاری را در هر ارگان و سازمانی میتوانند انجام دهند و محدودیتی ندارند. متهم اصلی، علاوه بر ادعای نفوذ در اداره مالیات و دستگاه قضایی، مدعی نفوذ در کمیسیون ماده ۱۰۰ شهرداریها نیز بوده و گفته که میتواند جریمههای این کمیسیون را مشمول بخشش قرار دهد.»
رییس کل دادگستری استان البرز در مورد دیگر جرایم و ابعاد پرونده متهم اصلی گفت: «او با جعل نامه بنیاد شهید، خود را جانباز هفتاد درصد معرفی کرده بود؛ همچنین یکی از کشفیات، اشیای عتیقه بود که بعد از بررسی توسط اداره کل میراث فرهنگی استان معلوم شد که هیچکدام اصالت نداشته و جعلی است و به منظور کلاهبرداری توسط متهم تهیه شده بود. متهم اصلی توانسته بود با ارایه مدارک جعلی به پزشکی قانونی، حکم حجر گرفته و همسرش را به عنوان قیم معرفی کند. سرکرده باند با استفاده از این حکم، عملا هیچ مالی به نام خود ثبت نکرده بود و اقلام و اموالی که در قالب کلاهبرداری از افراد میگرفت را به نام دیگران منتقل میکرد؛ از جمله دو دستگاه آپارتمان حاصل شده از کلاهبرداری را به نام همسر و عروسش تنظیم سند کرده بود.»
هریکندی در تشریح جزییات رسیدگی و اتهامات متهمان پرونده گفت: «بعد از تکمیل تحقیقات و صدور کیفرخواست؛ دادگاه کیفری یک استان البرز، متهم اصلی پرونده را به جهت اتهاماتی نظیر اعمال نفوذ برخلاف حق و مقررات قانونی در دستگاههای دولتی، غصب عناوین دولتی، جعل احکام و دستخط مقامات قضایی، جعل اسناد وزارت اطلاعات و سپاه و جعل احکام ماموریت نظامی، تهیه و ساخت مهر مجموعههای مربوط به وزارت اطلاعات، سپاه و قوه قضاییه، نگهداری انواع سلاح گرم خودکار جنگی و مهمات، استفاده از البسه و نشانها و درجات نظامی و تحصیل مال از طریق نامشروع و پولشویی، مجموعا به پنجاه سال حبس، دو میلیارد و ۳۰۰ میلیون تومان جزای نقدی و رد مال از جمله اموال ناشی از پولشویی و چند دستگاه آپارتمان که از این طریق کسب کرده بود محکوم کرد.
همچنین یازده متهم دیگر این پرونده نیز مجموعا به حدود شصت سال حبس تعزیری، رد مال و جزای نقدی محکوم شدند؛ همچنین پنج نفر از این متهمان از جمله متهم اصلی به صورت جداگانه در دادگاه انقلاب بابت قاچاق ارز تحت تعقیب قرار گرفتند و حدود دو میلیارد و ۵۰۰ میلیون تومان جزای نقدی به اتهام قاچاق ارز محکوم شدند.»
انواع کلاهبرداریهای اینترنتی
روشهای مختلفی برای کلاهبرداریهای اینترنتی وجود دارد که این روشها طبق بررسیهای «اعتماد» به چند دسته تقسیم میشوند. فیشینگ؛ یک نوع تقلب اینترنتی است که هدف از آن سرقت اطلاعات با ارزش مانند شماره کارت، حساب کاربری و رمز عبور است؛ یک وب سایت تقلبی مشابه به یک سازمان قانونی، معمولا یک موسسه مالی مانند یک بانک یا شرکت بیمه ایجاد میشود. یک ایمیل یا پیامک ارسال میشود کهگیرنده به وب سایت جعلی دسترسی داشته باشد و وارد جزییات شخصی آنها از جمله کدهای دسترسی امنیتی شود.
این صفحه واقعی به نظر میرسد، اما کاربرانی که اطلاعات خود را وارد میکنند ناخواسته اطلاعات خود را به کلاهبردار ارسال میکنند. سرقت اطلاعات هویتی؛ اینگونه کلاهبرداریها میتواند اشکال مختلفی داشته باشد، از کارت اعتباری تقلبی گرفته تا همه اطلاعات هویتی قربانی برای باز کردن حسابها، برداشت وام و انجام فعالیتهای غیرقانونی دیگر. اگر کسی از اطلاعات شخصی سوال پرسید باید به آن مشکوک شد. ویروسها و تروجانها؛ اینها برنامههای مضری هستند که بدون آگاهی قربانی بر روی کامپیوتر دانلود میشوند.
هدف از این برنامهها ممکن است به دست آوردن یا آسیب رساندن به اطلاعات، مانع شدن از عملکرد کامپیوتر یا احاطه کردن قربانی با تبلیغات باشد. ویروسها با آلوده کردن اطلاعات کامپیوترها و سپس تکرار تکثیر میشوند، اما تروجانها به عنوان برنامههای کاربردی واقعی ظاهر میشوند و سپس در کامپیوتر قرار میگیرند تا فعالیتها را کنترل و اطلاعات را جمعآوری کنند. نرم افزارهای جاسوسی و مزاحم؛ این نرمافزارها هنگام کلیک روی آگهیهای تبلیغاتی که در یک پنجره جستوجوگر جداگانه قرار میگیرند را فراهم میکنند و این امکان را به وجود میآورند که قربانی جاسوسافزار یا adware را دانلود کند. این برنامهها اغلب با برنامههای رایگان، برنامهها یا سرویسهایی که ممکن است از اینترنت دانلود شود، همراه میشوند.
جاسوس افزارها به صورت مخفیانه اطلاعات کاربری قربانی را جمعآوری و معمولا فعالیت اینترنتی شخص را برای اهداف تبلیغاتی، کنترل میکنند. اسکیم کردن کارت؛ اسکیم کارت نسخهبرداری غیرقانونی و ثبت نوار مغناطیسی و پینها بر روی کارتهای اعتباری و دبیت کارت است. اسکیم کردن میتواند در هر دستگاه خودپرداز بانکی یا از طریق یک دستگاه EFTPOS (پایانه خدمات فروش) رخ دهد؛ کارت گرفته و پین وارد شده بر روی یک کارت جعلی کدگذاری میشود و برای گرفتن پول و معاملات تقلبی مورد استفاده قرار میگیرد.
فریبهای شغلی و استخدام؛ افرادی را هدف قرار میدهند که به دنبال شغل جدید یا تغییر شغل هستند. آنها اغلب مقدار زیادی درآمد را تضمین میکنند. فیشینگ از طریق تلفن همراه؛ کلاهبرداران تنها به صورت آنلاین کلاهبرداری نمیکنند و گاهی ایمیلهای متداول به دنبال نمایندگی یک نهاد شناختهشده یا مورد اعتماد هستند و افراد را وادار به فاش کردن حساب یا جزییات شخصی خود میکنند.
این اتفاق در حال حاضر بهطور فزایندهای بر روی تلفن همراه اتفاق میافتد. به خصوص اگر از قربانی خواسته شود تا هرگونه جزییات ورود به بانکداری اینترنتی یا کد امنیتی که به موبایل قربانی ارسال شده است را افشا کند. سایر فریبها از طریق تلفن همراه؛ ممکن است قربانی پیشنهادهایی از جمله شانس برنده شدن جوایز فوقالعاده از طریق پیغامهای متنی یا حتی پیامهای صوتی خودکار دریافت کند؛ در این مواقع باید از پاسخ دادن یا دانلود نرم افزارهای رایگان به دلیل خطر یک ویروس یا نرمافزار اجتناب شود.
